Guía de desarrollo profesional de FCA – Carreras financieras

FCA - actividad financiera

Desarrollar su carrera en servicios financieros puede parecer una perspectiva desalentadora, especialmente cuando se trata de comprender las calificaciones y los requisitos de la Autoridad de Conducta Financiera (FCA). ¿Estás listo para profundizar en todo FCA? Aquí en FindCourses, hemos desglosado parte de la complejidad y elaborado una guía práctica para comprender los requisitos de la FCA para el desarrollo profesional en su carrera en finanzas.

Familiarícese con el proceso a continuación, o salte directamente a un atajo.

Convertirse en calificado por FCA: una descripción general

Antes de comenzar, estas son algunas de las cosas más importantes que debe saber para obtener las calificaciones de la FCA:

  • La FCA es responsable de autorizar y regular las empresas financieras y las personas en el Reino Unido.
  • Establece estándares de examen y describe qué calificaciones cumplen con sus requisitos, pero no crea ni acredita ninguna calificación. El manual de FCA proporciona una tabla de actividades específicas (“funciones controladas”) llevadas a cabo en finanzas y las calificaciones apropiadas requeridas para cada una.
  • Depende de las empresas individuales evaluar si un empleado que realiza funciones controladas es competente de acuerdo con las definiciones descritas en el manual.
  • Para convertirse en una ‘persona aprobada’ por la FCA, una persona debe cumplir con los requisitos de la prueba de ‘idoneidad y idoneidad’ de la FCA (un punto de referencia, no un examen), entre otras estipulaciones.

En resumen, los exámenes o cursos que debe tomar difieren según las actividades que vaya a realizar. Lea más sobre los detalles, a continuación.

FCA - contabilidad

Calificaciones de desarrollo profesional

Para determinar lo que necesita hacer para desarrollar su carrera de acuerdo con las calificaciones de la FCA, el primer paso es identificar qué actividades realizará en su función o la función que aspira a desempeñar. A continuación, descubra si se requiere una cualificación adecuada por la FCA.

Aquí hay una lista de todas las actividades, productos y sectores a los que se aplican la capacitación y las calificaciones de FCA:

• Asesoramiento en:

  • valores (distintos de los planes de pensiones de accionistas, planes de pensiones personales o fondos de corretaje)
  • derivados
  • productos de inversión minorista (que no sean fondos de intermediarios)
  • Pólizas exentas de impuestos de la sociedad amistosa (aparte de las pólizas de enfermedad de Holloway)
  • contratos de seguro de cuidado a largo plazo
  • inversiones en el curso del negocio de finanzas corporativas
  • participación sindical en Lloyd’s

• Asesor de fondos de corretaje

• Especialista en transferencia de pensiones

• Asesoramiento y tramitación de:

  • valores (distintos de los planes de pensiones de accionistas, planes de pensiones personales o fondos de corretaje)
  • derivados
  • gestión de inversiones
  • a diario:
    – operar un plan de inversión colectiva o realizar las actividades de un fideicomisario o depositario de un plan de inversión colectiva
    – salvaguardar y administrar las inversiones o mantener el dinero de los clientes
    – supervisar las funciones administrativas en: gestión de inversiones; efectuar o llevar a cabo contratos de seguros de pólizas de vida; y el funcionamiento de los planes de pensiones de los interesados

• Hipoteca y actividad de reversión para un cliente

• Asesoramiento; organizar (provocar) una venta solo de ejecución

A continuación, puede consultar la Tabla de Calificaciones Apropiadas de FCA para ver qué cualificaciones proporcionan la competencia necesaria para realizar esas actividades. Algunas funciones requieren múltiples actividades, por lo que debe tener calificaciones para cada una de ellas. En general, debe completar una calificación dentro de los 30 meses posteriores al inicio de la actividad regulada.

Depende de su empresa evaluar su competencia, decirle si necesita capacitación adicional y aconsejarle sobre las calificaciones que les gustaría que tome. Encuentre una lista de cursos de finanzas disponibles.

FCA - desarrollo profesional

Carreras y actividades específicas

Es difícil dar un consejo definitivo sobre qué calificaciones de la FCA se necesitan para los diferentes roles de servicios financieros, ya que la FCA describe las calificaciones necesarias en función de las actividades específicas realizadas. También hay algunas estipulaciones para cada actividad/cualificación requerida.

Sin embargo, hemos tratado de brindarle un punto de partida con un ejemplo de cómo dividir un rol en diferentes actividades e identificar las calificaciones necesarias. En última instancia, tendrá que consultar el Tabla de Calificaciones Apropiadas de FCA y hable con su empresa para tomar la decisión adecuada.

Asesores Financieros

Según la FCA, todos los asesores financieros deben:

  • tener una Declaración de Situación Profesional (SPS) de un organismo acreditado
  • poseer una cualificación adecuada
  • cumplir con los requisitos éticos establecidos en APER, que debes cumplir como persona homologada
  • cumplir con los estándares profesionales y hacer una declaración anual al organismo de acreditación correspondiente
  • completar 35 horas de desarrollo profesional continuo (CPD) anualmente para actividades de inversión minorista, de las cuales 21 horas deben estar estructuradas. La DPC también debe realizarse si realiza actividades como el asesoramiento hipotecario o la gestión de fondos.

‘Asesor’ es un término general y abarca muchas actividades diferentes. Eche un vistazo a algunos de los diferentes roles de asesor a continuación para encontrar algunas calificaciones y proveedores comunes aprobados para cada uno.

Productos de inversión minorista Valores (que no son planes de pensiones de accionistas, planes de pensiones personales o fondos de intermediarios) Derivados

Diplomado en Asesoramiento de Inversiones,

calificación CIIA,

Diplomado ACI,

Diplomado en Planificación Financiera Regulada,

Diploma de Gerente de Patrimonio Internacional Certificado (CIWM),

Diploma de Gerente de Patrimonio Internacional Certificado (CIWM),

Planificador Financiero Certificado (combinado con brecha de calificación),

Certificado en Asesoramiento y Negociación de Valores, Diplomado en Planificación Financiera más un pase en J12: Asesoramiento y Negociación de Valores,

Certificado de Gestión de Inversiones (Nivel 4),

Diplomado en Planificación de Inversiones,

Diplomado en Asesoramiento de Inversiones,
Certificado en Asesoramiento y Gestión de Inversiones de Clientes Privados (con calificación gap-fill),
Certificado de Asesoramiento de Inversiones (con calificación gap-fill),
Miembro del Instituto de Valores (con calificación gap-fill),

Compañero o Asociado,

Una vez que se haya familiarizado con la comprensión de la tabla de calificaciones apropiadas de la FCA, puede trabajar con las competencias necesarias para su desarrollo junto con su empresa y comenzar su capacitación. Si no está empleado actualmente, puede acercarse al proveedor de calificación utilizado por la empresa para la que le gustaría trabajar para obtener más información.

¿Buscas un atajo?

Si está buscando información rápida y precisa sobre las calificaciones que necesita, busque en nuestra lista de cursos FCA y comuníquese directamente con los proveedores de capacitación. Simplemente complete el cuadro de solicitud de información en la parte inferior de la página.

También puede buscar cursos de finanzas por sectores, que incluyen:

Si aún no está seguro acerca de las cosas, lea nuestro artículo sobre cómo obtener la calificación de FCA o explore las preguntas relacionadas con nuestro foro para publicar su contribución.

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